Arbeitest Du allein?
Wenn Du mich als Versicherungsmakler/Finanzberater hast, hast Du gleichzeitig Zugriff auf mein fast bundesweit ausgedehntes Netzwerk. Ich bin mit Experten aus allen Fachgebieten vernetzt, darunter neben Fachmaklern auch Rechtsanwälte, Steuerberater, Notare, und viele mehr.

Niemand kann alles allein wissen und können. Mich kannst Du vergleichen mit einem Allgemeinmediziner. Wenn es speziell wird, greife ich auf Fachexperten zurück. Trotzdem hast Du mich als Schnittstelle Deines Vertrauens.
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Berätst Du nur in Dortmund?
Mein Herz, Wohnsitz und Büro sind in Dortmund. Ich bevorzuge Mandate aus dem Umkreis von ca. 100km um Dortmund.

Allerdings ermöglichen moderne Medien wie Webkonferenzen auch Onlineberatungen mit Mandanten, die aus Bayern oder Hamburg kommen. Ich arbeite fast ausschließlich digital. Dadurch können wir auch Unterlagen digital signieren und müssen uns nicht unbedingt persönlich treffen. Da ich aber den menschlichen Kontakt sehr gerne mag, ist es mir recht, wenn wir uns persönlich kennenlernen.
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Kündigst Du alles und machst neue Verträge?
Das ist eines der größten Vorurteile. Natürlich NICHT! Als Versicherungsmakler prüfe ich Deine bestehenden Verträge darauf, ob Sie zu Deinem Risiko und Deinen Vorstellungen passen. Falls alles gut ist, bleiben sie natürlich bestehen und können in meine Betreuung übertragen werden. Ich bin dann auch für diese Verträge Dein Ansprechpartner und betreue Dich, auch wenn die Versicherung nicht bei mir abgeschlossen wurde.
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Was bedeutet “unabhängig”?
Unabhängig ist ein Berater, wenn er nicht für einen Produkthersteller arbeitet, dessen Produkte er verkaufen muss. Ich bin bei der IHK als freier Versicherungsmakler registriert. Das bedeutet, dass ich gemäß BGH “treuhänderischer Sachwalter” meiner Mandanten bin. Ich bin also gesetzlich verpflichtet, Dir für Deine Situation und Deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greife ich auf so gut wie den kompletten Finanz- und Versicherungsmarkt zurück. Das bedeutet für mich Unabhängigkeit.

Für die Vermittlung und vor allem auch für die Betreuung Deiner Verträge erhalte ich als Makler von den Gesellschaften eine sogenannte Courtage. Es gibt Stimmen, die zu diesem Punkt behaupten, dass das die Unabhängigkeit in Frage stellt. Das halte ich für Unsinn. Mal abgesehen davon, dass eine Beratung und Betreuung in irgendeiner Form auch bezahlt werden muss, ist es aber natürlich auch möglich, dass sogenannte provisionsfreie Nettotarife von mir vermittelt werden. Du zahlt in dem Fall dann ein Vermittlungshonorar.
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Was kostet die Beratung?
Der Großteil meiner Arbeit wird finanziert durch die Courtage, die ich von den Produktgesellschaften erhalte, bei denen Du Finanz-Verträge hast oder abschließt. Alternativ kannst Du mich auch direkt per Honorar bezahlen.

Darüber hinaus gibt es Servicepakete oder Mitgliedschaften, die Dir noch zahlreiche weitere Vorteile sichern, die über die “normale” Arbeit eines Vermittlers hinausgehen. Im Durchschnitt erzielen meine Mandanten einen Vorteil von mehreren Tausend Euro in den nächsten Jahren. Eine typisches Servicepaket kostet 95€ pro Jahr.
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Was machst Du nicht?
Sehr gute Frage!

Was ich nicht mache:

Mich verstellen, verdrehen und verbiegen.
Menschen, mit denen ich arbeite passen zu mir. D.h. wir verstehen uns gut und haben Spaß, uns zu unterhalten. So macht mir die Arbeit erst Spaß und auch Dir sollte das bei einem Berater wichtig sein.
Ich mache keine Schuldnerberatung! Manchmal kommt es vor, dass ein Finanzberater mit einem Schuldnerberater verwechselt wird. Meine Mandanten haben geordnete Vermögensverhältnisse und lassen sich ungefähr in der “gehobenen Mittelschicht” eingliedern. (Auch wenn sich das komisch anhört.)
Ich diskutiere nicht ewig herum. Wenn Du einen Berater suchst, nur um Stunden, Tage, Wochen zu diskutieren und nicht umzusetzen, dann bin ich nicht der richtige für Dich. Achtung! Das heißt nicht, dass ich nicht auch ausgiebige Gespräche und Fragen mag. Die gehören dazu. Manche Menschen aber versuchen immer zu beweisen, dass sie schlauer als alle Berater sind. Die arbeiten dann aber nicht mit mir zusammen.
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Wie kann es nun losgehen?
Ganz einfach:

Du vereinbarst mit mir einen kostenlosen Kennenlerntermin. Der kann online oder “live” erfolgen — je nachdem, wo Du wohnst. Dort schauen wir, was Deine Zielsetzung ist und ob die Chemie passt. Falls es passt, fangen wir mit dem ersten Schritt an: der Datenaufnahme.
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